Прокурорский бизнесбанк Как в структурах Железняка и Леонтьева были отмыты и растворились в офшорах сотни миллионов
По словам Александра Железняка, финансовая группа «Лайф» работала как «предпринимательский банк», где существовало около 300 подразделений, которые вели работу как независимые бизнесы и имели отдельные счета прибылей и убытков. Из 15 тысяч сотрудников банка примерно 5 тысяч работали как «партнеры», то есть за долю от прибыли. Среди этих подразделений были и отдельные юрлица (примерно 30%), и подразделения (примерно 70%). При этом у одного бизнес-подразделения могли возникать избытки наличных денег (например, у подразделения, работающего с вкладчиками-физлицами), а у других — потребность в наличных деньгах (например, для покупки выгодных финансовых инструментов за рубежом или для выдачи кредитов). Вот тут-то и приходил на помощь «предпринимательский банк», помогавший перекинуть средства из одного подразделения в другое через цепочку фирм, объединенных хабами.
Как произвести расчет конвертации из китайских юаней в доллары США
Поэтому создавались бизнес проекты, где банк выступал кредитором, который имел и проценты, и имел прибыль от проекта». О том, что «зависшие» инвестиции принадлежат не совсем Авагумяну с Варшавским, свидетельствовал и сам Варшавский. В стандартные аудиторские запросы входит просьба указать обременение активов, если оно есть. В данном случае, видимо, брокер посчитал, что так как обременение не касается никакого актива в отдельности, а вписано в общие условия обслуживания, его можно не указывать.
Глава 4. Алиса в стране Wonderworks : прибыль – себе, риски – акционерам
Сергей Леонтьев пояснил, что изначально идея Wonderworks предлагалась им для корпоративной структуры банка, но была отвергнута другими управленцами с формулировкой «We don’t want another bloody hedge fund» («Нам не нужен еще один чертов хедж-фонд»). После того как средства оказались на «внешнем контуре», Железняк и Леонтьев уже могли управлять ими как им вздумается, без какого-либо контроля со стороны регулятора. Она оформляется как продажа ценных бумаг с обязательством их впоследствии выкупить по определенной цене. По всей видимости, аналогичная сделкам «Амбики» и «Меррианола» схема имеется в виду в эпизоде о сделке фирмы Vermenda с брокерской как торговать на московской бирже фирмой Dinosaur securities, упомянутая у Максима Каца.
Например, VIP-клиенту Игорю Реничу банк покупал Bentley в его отсутствие и подгонял в его загородный дом. «Дружили семьями» — приглашали на корпоративы, поздравляли с днем рождения и тому подобное. Снова оставляя за скобками вопрос о том, хорошо ли обманывать регулятора, отметим, что в виде этих субординированных кредитов вернулось всего $90 млн, что на несколько сотен миллионов долларов меньше выведенного. Железняк поясняет, что c этих офшоров обратно «Пробизнесбанку» выдавались субординированные кредиты, мол, таким образом банк по сути невидимо превращал ликвидные активы (те же казначейские облигации) в капитал, что хорошо для отчетности. «Пробизнесбанк», заключая, например, с «Открытием» договор обслуживания, уже подписался под тем, что все его ценные бумаги, находившиеся на счету «Открытия», будут считаться обеспечением любых могущих возникнуть перед «Открытием» обязательств. Да и не существует «конкретной» бумаги, потому что это как «конкретный» электрон или как «конкретный» безналичный рубль, они полностью тождественны, их невозможно отличить один от другого.
То, что де-факто «Пробизнесбанк» прокручивал https://fxtrend.org/ именно прокурорские деньги, подтвердилось во время судебных процессов в разных юрисдикциях. Александр Железняк утверждает, что к моменту отзыва лицензии у «Пробизнесбанка», друзьям и родственникам Авагумяна и Варшавского принадлежало примерно $80 млн инвестиций. Значительная часть личных инвестиций Авагумяна и Варшавского к тому моменту была истрачена на недвижимость, яхту и самолеты.
Причина этого — банк не хотел ругаться со столь ценным пулом клиентов. Когда NN выписывала вексель на дочь замгенпрокурора России Диану Карапетян, она тоже сначала не хотела этого делать, так как самой Дианы не было, был только скан паспорта, но в итоге начальство велело. Железняк также отмечает, что другая причина такой запутанной сети технических компаний — формальное выполнение центробанковского регуляторного отношения Н6 (не более 25% займов выдаются одному заемщику или группе связанных заемщиков). Норматив Н6 определен как отношение суммарной задолженности крупнейшего заемщика к сумме задолженностей всех заемщиков банка. Все они обслуживались в VIP-департаменте банка, который был практически полностью заточен на обслуживание этой группы клиентов и находившегося в одном здании с головным офисом «Авилона». Руководящий работник VIP-департамента NN в разговоре отмечала, что иногда начинала путать, где работает — в «Авилоне» или в «Пробизнесбанке», так как 80% своего времени она посвящала клиентам из «Авилона».
- Руководящий работник VIP-департамента NN в разговоре отмечала, что иногда начинала путать, где работает — в «Авилоне» или в «Пробизнесбанке», так как 80% своего времени она посвящала клиентам из «Авилона».
- Основными акционерами группы, которым в совокупности принадлежало 53% акций, были Леонтьев и Железняк.
- Прокладки и сеть из сотен юрлиц — не единственное ноу-хау группы «Лайф».
- Проще говоря, Леонтьев вел игру (сам он ее называет «инвестициями») на рынках акций, используя деньги вкладчиков в форме необеспеченного кредита — основная прибыль при этом шла в его личный карман, а основные риски ложились на вкладчиков.
По словам Железняка, одним из основных хабов была, например, фирма «Верменда». Источник, близкий к бывшим владельцам, объяснил, что структуру сделки можно понимать следующим образом. Банк поставил целью накачать деньгами свои внебалансовые структуры «Амбику» и «Меррианол».
Стоит отметить, что эта цепочка прокладок не только помогала избегать лишних вопросов регулятора, но и служила идеальной инфраструктурой для превращения сотен миллионов прокурорского серого нала в «чистые деньги». За последние 30 дней максимальный курс CNY к USD составил 0,1426, а минимальный — 0,1402. Изменение курса CNY к USD в процентном соотношении составило -1.55.За последние 90 дней максимальный курс CNY к USD составил 0,1426, а минимальный — 0,1377.
Прокурорский бизнесбанк. Как в структурах Железняка и Леонтьева были отмыты и растворились в офшорах сотни миллионов
Векселя имели очень высокую доходность — до 12% годовых в валюте, что намного выше рынка для 2010-х годов в Москве. В показаниях, которые Леонтьев индикаторы разворота тренда дал в США в суде, он объяснил экономическую целесообразность столь высоких процентов на векселя тем, что каждый миллион долларов, привлеченный таким образом в капитал банка, давал возможность выдать «обычных» кредитов на 10 миллионов долларов. Тогда в несколько измененном виде, по его словам, идею забалансовых инвестиций в «голубые фишки» он реализовал с помощью своего личного стартового капитала (несколько миллионов долларов) и кредитов от «Пробизнесбанка»; сотрудников для личного траста он также брал из «Пробизнесбанка». Wonderworks инвестировал в акции крупных компаний — «голубых фишек», таких как Apple, JPMorgan, Visa, Wells Fargo, Facebook, Whole Foods. «Пробизнесбанк» дает кредит 600 млн рублей фирме «Инжиниринг-Роялти». В тот же день такая же сумма уходит со счета «Инжиниринг-Роялти» на счет ООО «Альянс».
Значительная часть средств, которую банк привлекал для своих инвестиций, была черным налом российских прокурорских работников, их друзей и родственников (что указывало на их коррупционное происхождение). Эти деньги «Пробизнесбанк» выводил в том числе на офшорные компании и часть из них возвращал себе уже в виде субординированных кредитов (таким образом превращая ликвидность в капитал для более красивой отчетности), а часть пускал в оборот для проведения рискованных операций. После обнаружения множества нарушений, лицензия «Пробизнесбанка» была отозвана, и оказалось, что наиболее ликвидные активы банка находятся в залоге у брокеров, под эти залоги офшоры набрали кредиты, которые на момент отзыва лицензии благополучно растворились. На момент прихода АСВ в банке недоставало нескольких сотен миллионов долларов.